『人生三大資金』とは、老後資金・住宅資金・教育資金を指します。
2019年、金融庁の報告書(金融審議会「市場ワーキンググループ」)で「老後30年間で2,000万円程度資金が不足する」と発表され、メディアで「老後2,000万円問題」が話題になったことがありました。
これはあくまでもモデルケース上での試算結果なので、誰もが当てはまるわけではありません。
家族構成、世帯収入、ライフスタイル、公的年金等の受給額などによって、老後に必要な資金(=不足額)は異なります。
ということは、教育資金も住宅資金も同様で、いつまでにどれくらいの資金が必要かは人それぞれ。
将来どんな生活を送りたいか、お子様にどんな教育を受けさせたいか、どんなマイホームを望んでいるかをライフプラン作成する必要があります。
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